Инвестиции в ПАММ-счета для новичков: суть, особенности + список брокеров

ПАММ-счета – инструмент №1 для инвестора (по мнению редакции Bizhint.net). Минимальные риски (а они действительно такие: как торговые, так и не торговые), высокий, стабильный, прогнозируемый доход.

Прекрасный способ обеспечить себя пассивным заработком: заставить свои деньги «делать деньги», не погружаясь «во все тяжкие» самостоятельной торговли на рынке Форекс.

Чтобы зарабатывать торговлей на валютном рынке (Forex), нужно хорошо разбираться в трейдинге (очевидно): иметь глубокие знания, аналитические навыки и опыт. В противном случае, все сводится к угадыванию: это уже не торговля, скорее лотерея или казино.

Опытные/успешные трейдеры, перед тем, как стать таковыми, потратили годы (вряд ли 1-2 года, скорее 3-10 лет) на обучение, практику, разработку и внедрение стратегий, прошли через тернистый путь проб и ошибок…

Повторять этот путь нет никакой необходимости, есть способ зарабатывать деньги на рынке Форекс на знаниях, навыках и опыте другого человека. Речь идет о ПАММ-счетах – финансовом инструменте, созданном как для активных трейдеров, так и для пассивных инвесторов с тем, чтобы увеличить прибыль первых и обеспечить доходом последних.

Что такое ПАММ-счета?

ПАММ-счет, в переводе с английского (PAMM – Percent Allocation Management Module) означает модуль управления процентным распределением. Новичку едва ли стало более понятно от этого определения, сейчас во всем разберемся…

По-сути, ПАММ-счета, как финансовый инструмент – это доверительное управление средствами инвесторов. Трейдер совершает торговлю валютой на рынке Форекс, оперируя деньгами вкладчиков.

• ПАММ-счет создается трейдером на платформе брокера (о брокерах мы поговорим чуть ниже в статье);
• Любой инвестор может присоединиться к ПАММ-счету, вложив в него свои деньги;
• Прибыль от торговли делится между инвесторами пропорционально их доле в общей «кассе» на счету ПАММ;
• Трейдер в качестве вознаграждения за свою работу получает определенный процент от заработка вкладчиков.

Таким образом, ПАММ-счета выгодны как для трейдеров, так и для инвесторов.

• Собственные средства трейдера, какими бы большими состояниями те не обладали, весьма ограничены. С помощью ПАММ трейдеры получают в свое управление дополнительный капитал, как следствие – получают больше возможностей для заработка.
• Инвесторы получают прибыль (процент от вложений) на полностью пассивной основе: без нужны вникать в суть трейдинга, без необходимости тратить собственное время.

Трейдер заинтересован в успешном проведении сделок, ведь:

• На ПАММ-счету лежат собственные средства управляющего – ему просто не выгодно торговать в минус.
• Что касается средств под управлением: трейдер получает прибыль только с успешных сделок и компенсирует часть потерь, в случае с торговли в минус.
• Чем успешнее и стабильнее торговля, тем выше лояльность имеющихся вкладчиков и привлекательность ПАММ-счета для новых инвесторов. Как результат, количество средств в управлении растет, вместе с этим и заработок трейдера.

Как это работает?

При открытии счета, управляющий трейдер создает специальное предложение – оферту. В ней указывается следующая информация:

• Минимальная сумма вложений;
• Длительность одного инвестиционного периода (день, неделя, месяц и тд);
• Долю прибыли, которую заберет себе трейдер по завершении инвест-периода (определенный % от суммы заработка каждого инвестора). P.S. Не путать с долей его средств в общей сумме инвестиций.

Проиллюстрируем схему работы ПАММ-счетов на примере: трейдер открывает ПАММ-счет, выбирает подходящую торговую стратегию и вкладывает $10 тыс. собственных средств.

• Инвестиционный период – 1 месяц.
• Средняя месячная ставка доходности по счету составляет 5%.
• В оферте трейдер указал, что его доля в каждой сделке составляет 20%.

К ПАММ-счету трейдера присоединилось 3 инвестора с вложениями: $2 тыс, $5000.  и 8 тысяч долларов. Общая сумма в распоряжении управляющего (вместе с собственными средствами) составила 25 тыс. у.е., из них, $15 тысяч – привлеченные средства вкладчиков.

По прошествии инвестиционного периода (1 месяц), при доходности в 5%, мы получаем $1250 общей прибыли.

* Прибыль до распределения – 5% от депозита каждого из участников
** Чистая прибыль инвесторов = прибыль до распределения минус 20% «вознаграждения» трейдеру. Чистая прибыль трейдера формируется как сумма прибыли от вложения собственных средств, плюс, 20% от прибыли каждого из инвесторов.

На практике, цифры значительно отличаются от приведенных в примере. Количество инвесторов наиболее успешных/популярных ПАММ-счетов исчисляется сотнями-тысячами, а суммы денег в управлении переваливают за отметку в сотни тысяч долларов.

Особенности инвестирования в ПАММ

Инвестировать в ПАММ-счета может любой желающий. Для этого НЕ нужно обладать какими-то профессиональными навыками и досконально разбираться в трейдинге. Вся работа выполняется управляющим. От инвестора требуются лишь средства. Эта взаимовыгодная модель инвестирования имеет ряд других преимуществ:

• Экономия времени. Инвестору потребуется потратить не более часа-двух своего времени: на знакомство с теорией (для любознательных), выбор брокера и ПАММ-счета, регистрацию на площадке и пополнение баланса. Дальше – несколько минут в месяц на реинвестирование или вывод прибыли.
• Низкие риски. Некоторые брокеры работают на рынке более 20-лет, что практически исключает неторговые риски (закрытие площадки). Что касается торговых? От этого не застрахован никто. Впрочем, у инвестора есть огромный выбор управляющих трейдеров с подробной статистикой их ПАММ-счетов за годы трейдинга. P.S. Есть трейдеры, с хорошим плюсом по результатам нескольких лет работы.
• Инвестор имеет возможность вложиться сразу несколько ПАММ-счетов. Обычно опытные инвесторы делят свои средства на несколько частей и вкладывают их в разные счета. Таким образом, в случае просадки (торговли в минус) по одному счету, убытки будут компенсированы прибылью на других счетах.
• Средства инвестора защищены: трейдер не может вывести деньги вкладчиков с ПАММ-счета. Управляющий трейдер имеет возможность лишь оперировать ими на бирже (заниматься торговлей). И напротив, инвестор может забрать свои деньги в любой момент.

Недостатки инвестирования в ПАММ-счета очевидны. Мы уже озвучивали их, когда говорили про риски: торговые и не торговые. Впрочем, риски идут в одну ногу с любым видом инвестиций, в том числе это касается и банковских депозитных вкладов.

Эксперты рекомендуют всегда обращать внимание на график прибыльности ПАММ-счета. Если за последнее время наблюдаются резкие скачки прибыли или наоборот просадка, то лучше не вкладывать деньги в этот счет. Скорее всего, трейдер меняет торговую стратегию или рискует. Теоретически, оба варианта работают и иногда они даже оправданы, но риски при этом очень велики и инвестировать в такой счет лучше не стоит. Подробнее об этом – чуть ниже, в разделе «Как правильно выбрать ПАММ-счет».

Брокеры

На просторах сети можно найти десятки брокерских компаний, которые предлагают инвесторам вкладывать в их счета. Среди них можно встретить и мошеннические проекты (из наиболее популярных в прошлом: Forex-Trend, MMCIS Index Top 20). Мы собрали ТОП-5 надежных ПАММ-брокеров с наиболее выгодными условиями инвестирования:

Как правильно выбрать ПАММ-счет?

После того как мы выбрали подходящего брокера, нам нужно определиться с ПАММ-счетом. От выбора счета зависит успех инвестора и доходность его инвестиций. Поэтому важно выбрать правильный счет и оптимально распределить имеющиеся средства.

Несмотря на то, что в райтингах представлено максимальное количество полезной информации о трейдере, часто она вводит пользователей в заблуждение. Например, когда указывается, что максимальный прирост прибыли по счету составляет 500-1000%, может показаться, что инвестировать в него крайне выгодно. Однако, лучше не спешить это делать. Обычно это усредненные данные и при их расчете учитывается минимальный и максимальный показатель. Чаще всего такой рост прибыли обусловлен глубокой просадкой, после которой линия графика резко пошла вверх.

Не стоит обращать внимание только на один показатель из рейтинга. Правильный выбор счета зависит от нескольких показателей:

1. Возраст счета. На это нужно обращать внимание в первую очередь. Если счет был создан относительно недавно, не исключено, что им управляет неопытный трейдер, которому просто везет. Отдавайте предпочтения счетам, которым хотя бы полгода, а лучше год. В фильтре рейтинга можно выставить нужный возраст счета, чтобы сразу отсеять менее надежные варианты;
2. Максимальная просадка. Этот показатель отражает возможные инвестиционные риски. Нормальным показателем убытков по счету считается просадка до 40%. Также, важно учитывать количество и частоту просадок. Если график со дня создания счета или даже в последнее время скачет то вверх, то вниз, в него лучше не вкладывать. Велик риск потерять средства;
3. Доходность счета. Смотреть на этот показатель нужно после того, как мы отфильтровали предыдущие два. Теперь мы видим более правдивую картину о доходности счета. При таких условиях довольно редко можно встретить огромные показатели доходности. Скорее всего резкий скачок вызван резкими колебаниями на рынке или трейдер экспериментирует. Однако, те же 5% доходности принесут практически гарантированную прибыль;
4. Количество средств трейдера в общем объеме инвестиций. В статье уже говорилось об этом ранее. Чем больше средств вложил трейдер в собственный счет, тем больше он заинтересован в успешной торговле и получении прибыли. Ведь он управляет не только чужими, но и своими деньгами.
5. Количество средств инвесторов. Чем больше вложено в счет, тем больше доверия питают к нему другие инвесторы. Опытные инвесторы хоть и разбивают свой капитал на части, они все равно не боятся вкладывать приличные суммы в проверенные счета с хорошей статистикой. Также, стоит обратить внимание на количество инвесторов. Чем их больше, тем выше лояльность к трейдеру.

Советуют инвестировать в счета с плавно, но стабильно растущими показателями доходности. Это означает, что управляющий работает по четко проработанной стратегии и может гарантировать относительно невысокий, но стабильный и гарантированный доход.

Это далеко не все факторы, которые влияют на правильный выбор ПАММ-счета. Важную роль играет опыт в трейдинге и инвестировании. У каждого инвестора есть своя уникальная стратегия и тактика выбора счета. Однако, эти 5 показателей являются ключевыми и их нужно учитывать всегда.