Миф про кредитное плечо. Почему плечо x125 на фьючерсах – это безопасно?

Все мы видели те многочисленные видео-мемы, где человек ударяется головой, после чего идет на Бинанс, открывает Фьючерсы, выставляет 125 плече и заходит в сделку. Как говорил известный крипто-трейдер: «Сказка ложь, да в ней намек, добрым молодцам урок». Но!

В то время, когда «хомяки» сливают свои депозиты, ловят маргинкол, грамотный трейдер использует Фьючерсы с пользой для своего кошелька.

При должном подходе, фьючерсы – что угодно, но никак не абсолютное зло. То же касается и размера плеча, которое никаким боком не повышает риски для трейдера. Не смотря на то, что стало символом недальновидного лудомана на финансовых рынках. Итак, разберемся с базой:

Что такое кредитное плече?

Кредитное плечо — это соотношение собственных средств трейдера (к примеру, сумма на балансе фьючерсного кошелька. На Binance ее можно увидеть в нижней левой панели. см. скриншот), к суммарному объему средств, которыми он оперирует. Оно позволяет инвесторам совершать сделки с большими объемами активов, используя лишь часть собственных средств. Это увеличивает потенциальную прибыль, но также и риски.

Простыми словами: если у вас в распоряжении есть всего 100 долларов, кредитное плечо x10 позволит оперировать суммой в $1000, кредитное плечо x125 позволит совершать сделки на сумму 12500 у.е.!

К слову, раз уж разговор зашел про иксы, читайте также: Что такое иксы в криптовалюте?

На этом моменте следует сделать небольшую паузу на важное предупреждение:

Так, при росте актива на 1% и кредитном плече x100 вы получите 100% прибыли вместо 1%. В этом же случае, при падении актива на 1% — вы потеряете 100% своих средств! Выглядит настолько же прибыльно, как и рискованно. Так в чем же миф?

Миф о кредитном плече

Кредитное плече – для разгрузки депозита!

Как правило, новички в трейдере, при упоминании кредитного плеча рисуют в своем воображении сделку на 100% собственных средств умноженную на то или иное кредитное плече. Это не трейдинг — это лудомания.

Прежде всего, необходимо определиться с суммой сделки, основанной на вашей стратегии и допустимом уровне риска! В одной из следующих статей мы расскажем, как рассчитывать сумму сделки, используя инструмент «Длинная позиция» и «Короткая позиция» в TradingView.

UPD. Статья уже готова, читайте по ссылке: Как рассчитать сумму сделки в трейдинге?

Следом: вы открываете позицию ровно на эту сумму сделки! Кредитное плече в этом случае можно не использовать вовсе или использовать произвольное, вплоть до x125. Это не повлияет ни на риски, ни на прибыль но лишь разгрузит ваш депозит. Разберем на примере:

На вашем балансе на фьючерсах имеется ни много ни мало — целых $100! Вы определили, что с риском для вашего депозита в 1% сумму вашей сделки должна быть равна 80 у.е. Что вы и делаете — открываете сделку на сумму 80 у.е. При этом, если вы хотите, чтобы основная часть суммы по-прежнему была доступна для открытия других сделок — выставляете кредитное плече, к примеру – x8. В этом случае, в сделке участвует всего 10 долларов (умноженных на плече x8), сумма сделки при этом по-прежнему будет равна 80 долларам! Риск по сделке по-прежнему будет на уровне 1%. Вместе с тем, у вас останется еще 90 у.е. для совершения других сделок.

К слову, здесь, конечно же, имеет значение и то, какой режим маржи вы выберете: изолированная или перекрестная. Об этом — в следующий раз.

Ограничение рисков и Стоп-лосс

Выше мы писали про ограничение рисков в 1% от собственных средств. Процент может быть любым. Это зависит от вашего риск-менеджмента. Так или иначе, если вы рассчитываете сумму сделки, не зависимо от того, какое кредитное плече будет вами выбрано — вместе с открытием сделки, сразу же указывайте тейк-профит и стоп-лосс. Это гарантирует: вы не потеряете больше конкретного процента от суммы вашего капитала. Размер кредитного плеча в этом случае не повлияет ни на уровень убытка, ни на уровень прибыли — вы их определили заранее на основе вашей стратегии.

Итоги

1. Кредитное плече нужно чтобы разгрузить депозит: освободить средства для других сделок.
2. Плече нужно, если средств у вас на балансе не достаточно для того, чтобы совершить сделку на заранее определенную сумму с конкретным процентом риска.
3. Кредитное плече и его размер не влияют на размер возможных убытков или прибыли в случае, если вы следуете стратегии: заранее просчитываете сумму сделку, уровень цены для тейк-профита и стоп-лоса.

Еще раз продублируем ссылку на статью: Как расчитывать сумму сделки с учетом риск менеджмента и при чем здесь кредитное плече?