Как минимизировать риски инвестируя в криптоактивы

Помимо огромных возможностей многократно приумножить свой капитал, вложив деньги в криптовалюту, этот род инвестиций (как и любой другой) несет в себе определенные риски. С той же скорость, с которой здесь можно сколотить состояние, так же быстро и легко можно его потерять.

Грамотный инвестор всегда стремиться, насколько это возможно, снизить риски убытков и потери капитала. В текущей статье мы дадим несколько советов в отношении того, как обезопасить себя, вкладывая деньги в криптовалюту.

Рекомендации, которые вы найдете в тексте текущей страницы, едва ли дадут ответ на вопрос «как разбогатеть за несколько дней», скорее напротив – они призваны уберечь вас от этого. Уровень риска – величина обратно пропорциональная размеру потенциального заработка. Следовательно, если ваша главная цель – минимизация рисков, идею о сверхприбыли придется отодвинуть на второй план.

Здесь вы также не найдете и формулы 100% успеха. Советы, которые вы встретите в этой статье не обеспечат абсолютную надежность и безопасность ваших инвестиций, но способны лишь в какой-то степени приблизить вас к этому.

Начнем с «золотого правила» любых инвестиций:

Диверсификация рисков

Самая простая стратегия пассивного инвестирования в криптовалюту – купить на все доступные деньги Bitcoin и напрочь забыть о своем приобретении, дожидаясь, когда Биткоин вырастет в цене, в след за чем продать его, зафиксировав прибыль. Эта тактика имеет право на существование, но!

Разумный инвестор никогда не кладет все яйца в одну корзину. Будучи первой, самой крупной по капитализации криптовалютой, в ту же очередь, Bitcoin в технологичном и функциональном плане сильно отстает от многих альткоинов.

Конечно же, не стоит отказываться от него вовсе. Кроме того, если пожелаете, Биткоин может составлять наибольшую часть в вашем инвестиционном портфеле, но добавьте в «корзину» еще и других криптовалют, к примеру, из списка ТОП10 по капитализации.

Инвестируйте не в валюту, а в идею

Возможности технологии блокчейн (которая является неотъемлемой частью любой криптовалюты), не ограничиваются функциями, характерными для валюты: средство накопления и обмена. Помимо этого, существуют еще и:

• Системы SMART-контрактов (например: Ethereum, Qtum, NEO);
• Децентрализованные обменные платформы (Waves, Bitshares);
• Децентрализованные файловые сети (Filecoin, Sia Coin, Storj и др.)

В мире криптовалюты и blockchain-технологий существует риск столкнуться с расколом внутри команды разработчиков или какой-либо технической проблемой, что неминуемо влечет за собой обвал цены на ту или иную монету. С целью диверсификации, а следовательно – сокращения рисков, есть смысл купить какое-то количество разных монет в каждой из перечисленных выше областей.

Хеджирование (страхование рисков)

Вместе с покупкой основного актива (в нашем случае – криптовалюты), вложитесь в равные по размеру, но «противоположные» активы с тем, чтобы компенсировать убытки, обусловленные возможным падением цены/курса валюты.

Рынок криптовалюты еще только формируется, поэтому, на сегодняшний день остается достаточно хрупким. Вся система цифровой валюты может рухнуть в одночасье вследствие какого-либо серьезного потрясения. Гипотетически это могут быть, к примеру: выявления серьёзных проблем с безопасностью, запрет криптовалюты правительствами, появление лучшей альтернативы блокчейну и т.д. Вероятность подобных сценариев крайне мала, тем не мене, не стоит упускать из вида и эти варианты.

Рассмотрите для себя вариант инвестиций за пределами мира криптовалют, а именно – приобретение «классических» видов активов: акции, драгоценные металлы, и другие традиционные инструменты, что не только станут прекрасным дополнением инвест. портфеля, но и снизят риски.

Как вариант – вложиться в инвестиционные фонды, которые наряду с вложениями средств в криптовалюту, инвестируют и в другие инструменты: недвижимость, акции на фондовой бирже и т.д. Основатель компании Caviar, Кирилл Бенсонов, по этому поводу сказал:

«…Не существует «безопасного» актива, приносящего стабильный доход. Сегодня инвестиции в криптовалюту все чаще сочетаются с традиционными инструментами, такими как: золото, недвижимость и т.д.»

Ликвидность

Перед покупкой того или иного криптоактива, безусловно, следует исследовать вопрос ее ликвидности. Так, купленный токен может значительно вырасти в цене, но если объем торгов по нему невелик – попытка ее продажи может привести резкому падению цены.

Снизить риск подобного сценария можно, отказавшись от приобретения цифровой валюты с низким объемом торгов. Сервис CryptoCompare поможет в анализе портфеля криптовалюты, предоставит информацию о волатильности, ликвидности и рисках по каждому отдельному токену.

Потенциал роста

У лидеров рынка (валюты с высокой капитализацией) потенциал роста ниже, чем у других токенов. Если от монеты Bitcoin, как и других монет из ТОП10 в краткосрочной перспективе можно ожидать роста, исчисляемого, максимум в десятках процентов; менее популярные альткоины с большей степенью вероятности могут показать рост в 2, 3, 10 и больше раз.

Такие токены имеют потенциал увеличить размер вашего капитала в разы за относительно небольшой промежуток времени. Конечно же, и риски здесь выше. Тем не менее, если вы готовы рискнуть, перед тем, как вкладывать свои деньги в подобные криптовактивы, потратьте достаточно время с тем, чтобы исследовать и провести анализ каждого альткоина, в который намереваетесь вложиться: узнайте все, что только можете о проекте, его целях, технологии, команде разработчиков и т.д.

Технический анализ

Большая часть из тех, кто хорошо разбирается и имеет практический опыт биржевой торговле, едины во мнении: «Технический анализ, применимо к рынку криптовалюты – не работает». Тем не менее, изучение основ тех. анализа, безусловно может оказать помощь инвесторам в крипто-активы. Так, известный финансовый аналитик, автор книги «Хватит копить, пора инвестировать: 10 простых правил вложения денег в фонды», Джонатан Хобс, сказал:

«При разработке любой хорошей инвест-стратегии необходимо соблюдать определенные правила. Тех. анализ пытается предсказать будущее, основываясь на изменении цены и объемах графиков. Технический анализ – хороший инструмент управления рисками в условиях нестабильных рынков. Именно таким и является рынок криптовалюты»

Proof-of-Stake-майнинг

Чем дальше, тем все больше и больше, добыча криптовалюты становится прерогативой крупных игроков, имеющих в своем распоряжении, как доступ к дешевой электроэнергии, так и к огромным суммам денег на приобретения дорогостоящего оборудования. Впрочем, у традиционного майнинга есть и альтернативы, среди которых – так называемый Proof-of-Stake-майнинг.

Размер вознаграждения в случае с майнингом монет, работающих по алгоритму Proof-of-Stake, зависит не мощности оборудования, но от количества монет, имеющихся в вашем распоряжении.

Кроме того, некоторые разновидности PoS-криптовалют дают возможность владельцам монет зарабатывать, сдавая их в аренду (например альткоины Waves, Lisk).

Поэтому, если в вашем инвестиционном портфеле имеются подобные монеты, грех не заняться их майнингом с тем, чтобы получить дополнительную прибыль.

Источник статьи: cointelegraph.com